Ciudad De México, 09 de abril de 2026.- La Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) validó la facultad de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para bloquear cuentas bancarias sin orden judicial previa en casos de sospecha de lavado de dinero. Ante el fallo, la presidenta Claudia Sheinbaum defendió la decisión durante la conferencia matutina del miércoles 8 de abril, señalando que el objetivo es garantizar el sistema financiero nacional y evitar el lavado de dinero.
Sheinbaum afirmó que la UIF no ha cerrado cuentas de personas sin vínculos con actividades ilícitas. “La UIF nunca en la historia le ha cerrado la cuenta a un empresario, empresaria o a nadie que no esté implicado en lavado de dinero, nunca en la historia”, declaró la mandataria. Asimismo, reveló que desde el inicio de su administración en octubre de 2024, se han inmovilizado cerca de 5 mil millones de pesos en cuentas relacionadas con presuntas operaciones de lavado de dinero.
Sobre los mecanismos de defensa, la presidenta explicó que si la UIF inmoviliza una cuenta, el afectado puede presentar un amparo, cuyo proceso tarda máximo seis meses. “Si el privado dice: ‘Oye, esto fue de manera injusta’, puede presentar un amparo. No hay suspensión inmediata, nosotros modificamos todas las leyes que tienen que ver con el amparo (…) ahora el proceso tarda máximo 6 meses”, detalló Sheinbaum. Agregó que anteriormente los afectados obtenían amparos de manera inmediata, lo que permitía retirar el dinero y dejaba sin efecto las investigaciones.
De acuerdo con lo publicado, la facultad de la UIF se aplicará exclusivamente contra el crimen organizado y no con fines de persecución política, según explicó el titular del organismo, Omar Reyes Colmenares. Con el fallo, las instituciones financieras deberán notificar al usuario las razones del congelamiento y su inclusión en la Lista de Personas Bloqueadas. La persona afectada contará con 5 días hábiles para solicitar audiencia ante la UIF, la cual deberá otorgarla en un plazo de 10 días hábiles y emitir una resolución en un máximo de 15 días hábiles.
Sheinbaum sostuvo que en Estados Unidos también se realiza el bloqueo de cuentas sin orden judicial y aseguró que “ningún empresario tiene por qué temer que la UIF vaya a hacer algo fuera de la ley”. La polémica se produce en medio de las constantes presiones de Estados Unidos, cuyo Departamento del Tesoro sancionó recientemente a tres instituciones mexicanas —CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa— por estar presuntamente involucrados en el dinero sucio del tráfico de opioides.
Por otro lado, la organización política Somos México señaló a la SCJN y a la UIF de violentar la Constitución al congelar cuentas bancarias sin mandato judicial. La organización indicó que el bloqueo procederá solo con que haya indicios de una operación financiera irregular, “dejando en total indefensión a la ciudadanía”. Somos México afirmó que con argumentos político-ideológicos identificados con Morena, la SCJN entregó al Poder Ejecutivo la decisión de bloquear cuentas bancarias, dado que la UIF depende de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).
Además, Somos México aseveró que con el desechamiento de dos amparos y la propia reforma a la Ley de Amparo del 2025, la parte afectada no podrá ampararse para solicitar la suspensión de la medida que dure el juicio. La organización también vinculó la arbitrariedad de la SCJN con la decisión del Servicio de Administración Tributaria (SAT) de retirar a Organizaciones de la Sociedad Civil (OSC) la autorización para recibir donativos, medida que afectó de inmediato a 100 OSC.
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